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・私が選んだもの

私が選んだ投資信託を紹介します。
2009年3月から新たにセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを追加しました。
予算の都合上、積立額は毎月5,000円。少額から積み立てられてありがたいです。
お財布に優しいのでのんびり続けていけそうです^ ^

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

運用会社 セゾン投信
純資産 16,411 百万円
モーニングスターカテゴリー 国際ハイブリッド・バランス(F)
手数料 販売手数料 0%
信託報酬 0.77±0.02%(消費税込み)
信託財産留保額 0.1%
販売会社 セゾン投信

●特色
2007年日経優秀製品・サービス賞最優秀賞受賞
世界30ヶ国以上の株式と10ヶ国以上の債券に分散投資します。
ファンドオブファンズ方式で運用しており、バンガード社のファンドに投資。
(バンガード社は、インデックスファンド全米シェアNo.1、運用資産残高世界第2位の
ローコスト・ハイクオリティー運用のリーダーとして認められている会社です)
株式と債券の投資比率は、原則として株式50%債券50%。

4月くらいから始めようと思っていたのですが、待ちきれずに申し込んでしまいました。
貯金の目標額は達成できそうなので、まあいいかと思って。
30年後にどうなっているか、楽しみです^ ^

日経225ノーロードファンド

運用会社 興銀第一ライフ
純資産 94,340 百万円
モーニングスターカテゴリー 国内株式 国内大型グロース
リターン・リスク トータルリターン 過去3年:17.0%、過去5年:10.8%
シャープレシオ 過去3年:1.03、過去5年:0.60
手数料 販売手数料 0%
信託報酬 0.84%(消費税込み)
信託財産留保額 0%
販売会社 楽天銀行SBI証券マネックス証券など(2011年11月現在)

●特色(モーニングスターより引用)
いつでも手数料無しで買い付けできる利便性の高いインデックスファンド。 日経平均株価(225種)に連動する投資成果を目指して運用。 原則として日経平均株価採用銘柄の中から最低200銘柄以上を選定し、各銘柄とも同じ株数を投資。 高い株式組入比率を保ち運用。8月決算。

ネット銀行やネット証券で買うことができます。私はマネックス証券で購入することにしました。
毎月1万円ずつの積立です。

さわかみファンド

運用会社 さわかみ投信
純資産 238,382百万円
モーニングスターカテゴリー 国内株式型 国内中型ブレンド
リターン・リスク トータルリターン 過去3年:18.7%、過去5年:14.3%
シャープレシオ 過去3年:1.38、過去5年:0.95
手数料 販売手数料 0%
信託報酬 1.05%(消費税込み)
信託財産留保額 1.5%
販売会社 さわかみ投信

●特色(モーニングスターより引用)
主要投資対象は国内外の株式等。 運用にあたっては、その時点で最も割安と考えられる投資対象に資産を集中配分し、その投資対象資産の中で、将来価値から考えて市場価値が割安と考えられる銘柄に選別投資し、割安が解消するまで持続保有する「バイ・アンド・ホールド型」の長期投資を基本とする。8月決算。

アクティブにしては手数料が安く、安定した運用をしていたのでさわかみファンドを買うことにしました。 こちらも毎月1万円ずつ積み立てていく予定です。
信託財産留保金が取られるのが痛いですが、一部解約の換金額が50万円以下の場合、信託財産留保金は取られないそうです。
・・・ということは、全解約したいけど手数料を取られたくないときは、50万円ずつ解約していけばいいってことか?!
もっとも私の場合、長期投資のつもりなので、当分は関係ない話ですが・・・

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