私が買った投資信託
私が選んだ投資信託を紹介します。
余裕資金の関係上、2本しか買うことができませんでした(泣)
もう少し余裕ができたら、外国債券型投信も買ってみたいです。→外国債券型投信やめてFXにしました。
日経225ノーロードファンド
| 運用会社 | 興銀第一ライフ | |
| 純資産 | 94,340 百万円 | |
| モーニングスターカテゴリー | 国内株式 国内大型グロース | |
| リターン・リスク | トータルリターン | 過去3年:17.0%、過去5年:10.8% |
| シャープレシオ | 過去3年:1.03、過去5年:0.60 | |
| 手数料 | 販売手数料 | 0% |
| 信託報酬 | 0.84%(消費税込み) | |
| 信託財産留保額 | 0% | |
| 販売会社 | ||
●特色(モーニングスターより引用)
いつでも手数料無しで買い付けできる利便性の高いインデックスファンド。
日経平均株価(225種)に連動する投資成果を目指して運用。
原則として日経平均株価採用銘柄の中から最低200銘柄以上を選定し、各銘柄とも同じ株数を投資。
高い株式組入比率を保ち運用。8月決算。
ネット銀行やネット証券で買うことができます。私はマネックス証券で購入することにしました。
毎月1万円ずつの積立です。
さわかみファンド
| 運用会社 | さわかみ投信 | |
| 純資産 | 238,382百万円 | |
| モーニングスターカテゴリー | 国内株式型 国内中型ブレンド | |
| リターン・リスク | トータルリターン | 過去3年:18.7%、過去5年:14.3% |
| シャープレシオ | 過去3年:1.38、過去5年:0.95 | |
| 手数料 | 販売手数料 | 0% |
| 信託報酬 | 1.05%(消費税込み) | |
| 信託財産留保額 | 1.5% | |
| 販売会社 | さわかみ投信 | |
●特色(モーニングスターより引用)
主要投資対象は国内外の株式等。
運用にあたっては、その時点で最も割安と考えられる投資対象に資産を集中配分し、その投資対象資産の中で、将来価値から考えて市場価値が割安と考えられる銘柄に選別投資し、割安が解消するまで持続保有する「バイ・アンド・ホールド型」の長期投資を基本とする。8月決算。
アクティブにしては手数料が安く、安定した運用をしていたのでさわかみファンドを買うことにしました。
こちらも毎月1万円ずつ積み立てていく予定です。
信託財産留保金が取られるのが痛いですが、一部解約の換金額が50万円以下の場合、信託財産留保金は取られないそうです。
・・・ということは、全解約したいけど手数料を取られたくないときは、50万円ずつ解約していけばいいってことか?!
もっとも私の場合、長期投資のつもりなので、当分は関係ない話ですが・・・

